加拿大华人注意! 理财千万别忘这一步! 可不能草草了事!

理财计划书为何如此重要?


一艘船在出发前总会有一个航行路线,虽然我们都了解人生的航行路线终点,可是每个人都希望路途愉快,不要出风险,享受人生。“理财规划书”就是人生的航行路线图。


理财就是理人生,我们需要过什么样的生活,如何过,退休、传承、保障、增值都希望怎么实现,换句话说,我们的财务目标是什么?这是首先要确定的。


给个简单的例子:我希望55岁就退休,而且我退休后,每年希望全球旅游,有一笔10万加币的费用。我不希望我离开后家里一堆事情需要打理!这是个非常具体的理财目标。


为了达到这个目标,我们就要分析您的岁数,现在的财务状况,每年的结余,如果不够,我们如何利用杠杆,去银行融资,最终帮您实现这个目标!


具体理财实务中,遵循“大财富小风险,小财富高风险”的总体目标,试想,如果现在很穷,还保守谨慎,那如何快速达到目标?反过来,您已经亿万富豪了,或者比较富足了,就算不冒任何风险,您的财富都足够花了,又何必来冒不必要的风险呢?

考虑年龄,越年轻越应该冒大风险,越年长越应该保守!年轻人就算全部损失了本金,“大不了从头再来”,年长者离退休目标近,机会少,失去了资本,很难有翻身的机会。

具体理财方案千差万别,让您的理财规划师帮您具体测算出您的财务状况,给出您的理财目标,一年一年review,早日实现您的人生财富目标!


学会奢侈,享受人生,花掉的才是财富,留下来的都是遗产!鱼和熊掌本可以兼得!

没有理财规划书的家庭,虽然“胜似闲庭信步”,却似大海孤舟,风雨飘摇,航无所向。迷途漫漫,早日抵达彼岸实属不易!!

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