北国财富的退休规划,能带给我什么?

作者: Emily Wang

文末附有作者联系方式


经济环境,风云变幻,如何保持现有生活品质?


不管你距离退休还有多少年,重要的是从现在起,你要意识到为轻松的退休生活制定一个蓝图是多么的重要。


如果你也想退休后享受 面朝大海春暖花开的清闲,那么北国财富一定能给你一份踏实!


北国财富退休规划师做什么?

与理财规划师一样,退休规划师必须了解您:

  1. 财务目标

  2. 什么时候你需要用你的钱

  3. 你将用它做什么


此外,退休规划师必须清楚地了解你目前如何累计自己的财富,通过哪些途径,它的可持续性有多久,还有没有其他的收入来源?比如:

  1. 养老金

  2. 社会保障

  3. 兼职工作

  4. 房屋增值等

我们帮您将一份份的梦想蓝图拼接完整。



这些收入来源的拼接组合目的是,确保一旦退休,每个月有可靠可持续性的月薪。这需要深入了解税收,社会保障和退休计划规则, 知识往往需要多年的经验和培训才能积累。


北国财富退休规划师可以给我什么类型的建议?

1. 何时以最适合您的方式享受社会保障福利?

2. 哪些养老金分配选择适合您?

3. 年金是否适合您的投资?

4. 哪个帐户要从每年提取,以及以多少金额,最小化的降低收入税?

5. 您可以合理地预期会有多少退休收入?

6. 从传统投资组合中获取资金时,适当的提款率是多少?

7. 您的保证投资应该是多少钱?

8. 您的投资将产生哪些类型的应税收入?

9. 如何重新安排投资以减少退休时的应税收入?

10. 您是否应将资金留在公司计划中或将其存入退休账户?

11. 如果您应该在退休前或退休期间偿还抵押贷款?

12. 如果反向抵押贷款对你来说是不错的选择么?

13. 如果您需要长期护理保险?

14. 您是否应该保留你的人寿保单?


北国财富的退休规划师在了解你想要的生活方式 (life style),距离退休的时间,投资经验水平,目标,对投资风险的容忍度,对保证收入的需求以及对当前资产的全面了解,提出建议,综合考虑当前的负债和未来的收入来源。


北国财富的退休规划师希望了解您的投资所在,以便您的投资组合整体有意义,并且可以进行优化以产生稳定的退休收入。


理财顾问,投资顾问,和退休规划师有什么不同?


退休规划是一个专业领域,属于更广泛的财务规划类别,但需要更多的专业知识。

投资顾问与你的投资方式有关,但提供投资建议的人可能不会提供太多规划意见。许多退休规划师同样会提供投资建议以及更广泛的财务规划建议,站在一个更高的高度上。


如何找到一个好的退休计划员?


你需要寻找一位具有税务规划,社会保障和退休策略专业知识的人。 退休规划师需要能够设计一个时间表和计划,告诉你如何以节税的方式取钱,他们需要能够客观地告知您使用可以创造安全性的保证收入产品。


北国财富管理公司,作为财富管理的先锋,拥有近20年的行业经验。贴心的关怀着每一位客户,通过对专业精神及卓越品质的不懈追求,让北国财富成为最理解客户需求以及值得信赖的客户成长伙伴。





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