为加拿大“理财师”正名!我们绝对不是你们想象的那个样子!

“理财”对于咱中国人,似乎被污名化了,不少人一听到“理财”二字或者看到理财人士,都躲着走,究其原因,是因为理财人士在普遍中国人眼中,被等同于卖保险,而卖保险的不少经纪自己自称“理财专家”。

理财实际上是帮你打理财富,核心要义是帮你钱生钱,帮你节税,帮你安排退休金,帮你把最多的财富传承给下一代,帮你的家庭在危难的时刻找到你的诺亚方舟。总之一句话:帮你实现财务目标。


理财就是理人生!

芸芸众生,有多少人规划了自己的人生呢?著名(富豪)孙正义在18岁的时候就规划好了自己的一生。更多的(人)就是图个安定的工作,稳定的收入,一辈子平平淡淡,波澜不惊,该娶妻娶妻,该生子生子,凡事都随波逐流,65岁退休了,安度好自己剩下的晚年,不是有那句话吗?平平淡淡才是真。





其实生活(是)需要打理的,财富也是需要打理的。理财人士应该精通各种生财工具,保险只是理财众多工具中的一员。互惠基金、外汇、股票、期权、期货、遗嘱、保本基金、教育基金、免税账户、RRSP、会计知识、法律知识……一个了不起的理财师都需要了解,至少,知道让客户去哪里找到那些(“自己”改为“理财师”)不了解的部分去请教。





作为客户,确立财务目的:多少税退休?啥时候买房子,啥时候想额外旅游……有了目标,理财才能有的放矢,才会有进一步的规划方案(proposal),理财人士详细了解客户,风险承受能力,财务状况…..

成功的理财计划,需要理财者和理财师共同配合,一起实现!

给自己一个目标,我们一起来实现!别让青春逝去带走本该属于你的财富!!



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