财务规划就是提供服务
已更新：2021年4月20日
作者：北国君
我们在生活的不同阶段获得财务建议：当我们购买第一套住房时，我们会寻求建议并询问我们有多大的抵押贷款资格。 什么类型的抵押贷款是我们最好的抵押贷款？当我们开始一个家庭时，我们会考虑购买人寿保险，并询问我们需要多少保护我们的亲人。我们可能会同时开始考虑未来的教育成本，并开始为实现这一目标而努力。随着年龄的增长，我们的注意力更多地转向退休，并且我们开始为此付出代价。在此期间，我们寻求财务建议，并通过工具解决需求。
财务规划师会问一些什么问题呢？
例如，在购买房屋时，我们不仅仅是问可以获得多少贷款。我们需要看看抵押贷款是否会给我们的财务带来压力。我们可能有资格获得抵押贷款，但我们可以负担得起吗？我们实施的计划是否能够满足现在和长期家庭的需求？教育成本的储蓄是否优先于退休储蓄？我们是否还清了抵押贷款或者增加了退休储蓄？
我们应该购买哪种