“理财”对于咱中国人，似乎被污名化了，不少人一听到“理财”二字或者看到理财人士，都躲着走，究其原因，是因为理财人士在普遍中国人眼中，被等同于卖保险，而卖保险的不少经纪自己自称“理财专家”。
理财实际上是帮你打理财富，核心要义是帮你钱生钱，帮你节税，帮你安排退休金，帮你把最多的财富传承给下一代，帮你的家庭在危难的时刻找到你的诺亚方舟。总之一句话：帮你实现财务目标。
理财就是理人生！
芸芸众生，有多少人规划了自己的人生呢？著名（富豪）孙正义在18岁的时候就规划好了自己的一生。更多的（人）就是图个安定的工作，稳定的收入，一辈子平平淡淡，波澜不惊，该娶妻娶妻，该生子生子，凡事都随波逐流，65岁退休了，安度好自己剩下的晚年，不是有那句话吗？平平淡淡才是真。
其实生活（是）需要打理的，财富也是需要打理的。理财人士应该精通各种生财工具，保险只是理财众多工具中的一员。互惠基金、外汇、股票、期权、期货、遗嘱、保本基金、教育基金、免税账户、RRSP、会计知识、法律知识……一个了不起的理财师都需要了解，至少，知道让客户去哪里找到那些（“自己”改为“理财师”）不了解的部分去请教。
作为客户，确立财务目的：多少税退休？啥时候买房子，啥时候想额外旅游……有了目标，理财才能有的放矢，才会有进一步的规划方案（proposal），理财人士详细了解客户，风险承受能力，财务状况…..
成功的理财计划，需要理财者和理财师共同配合，一起实现！
给自己一个目标，我们一起来实现！别让青春逝去带走本该属于你的财富！！
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